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課程背景
商業(yè)保理在全國大范圍試點和被納入金融監(jiān)管后，發(fā)展迅速。與之而來的商業(yè)保理合同糾紛也呈現(xiàn)出新穎性、專業(yè)性、復(fù)雜性的特點。由于商業(yè)保理在國內(nèi)的發(fā)展尚處于野蠻生長期，諸多法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范以及商業(yè)實操規(guī)則尚屬空白。而層出不窮的商業(yè)保理糾紛不僅給現(xiàn)行的法律制度提出了新的要求，也對金融、法律及互聯(lián)網(wǎng)實務(wù)領(lǐng)域提出了不小的挑戰(zhàn)。
值得業(yè)內(nèi)高度關(guān)注的是，2018年4月開始，商業(yè)保理的監(jiān)管職權(quán)由商務(wù)部轉(zhuǎn)隸到銀保監(jiān)會以來，更具體而言，尤其是2019年10月底中國銀保監(jiān)會正式發(fā)布《關(guān)于加強商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的通知》（簡稱“205號文”）及《中華人民共和國民法典》（以下簡稱“民法典”）頒布施行以來，保理行業(yè)的政策要求、監(jiān)管趨勢以及從業(yè)生態(tài)等都發(fā)生了根本性的變化。
一方面，2021年1月1日開始施行的《民法典·合同編》第16章已正式將保理合同作為“有名合同”進行了最高層級的立法和規(guī)范，為商業(yè)保理行業(yè)完全正名并提供了更為廣闊的空間；另一方面，正是由于這個行業(yè)存在的諸多問題和亂象，以銀保監(jiān)會《205號文》和即將出臺的《商業(yè)保理企業(yè)管理辦法》為代表的監(jiān)管文件，在規(guī)范商業(yè)保理企業(yè)經(jīng)營行為、完善商業(yè)保理企業(yè)市場準(zhǔn)入、退出、業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)督管理等方面，為商業(yè)保理行業(yè)提出了新的更高的要求。
這個過程中，我們也發(fā)現(xiàn)，商業(yè)保理行業(yè)的大量從業(yè)者，包括商業(yè)保理企業(yè)的股東、實際控制人、投資者、高級管理人員、法務(wù)人員、風(fēng)控人員、業(yè)務(wù)人員在內(nèi)的從業(yè)者，以及關(guān)注供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的法律工作者和業(yè)務(wù)參與者們，對中國商業(yè)保理行業(yè)的監(jiān)管政策的源流、監(jiān)管部門要求和態(tài)度、未來的監(jiān)管趨勢等諸多重要問題缺乏深入的了解和理解。
應(yīng)業(yè)內(nèi)朋友們的要求，由云亭律師事務(wù)所金融業(yè)務(wù)部結(jié)合多年的研究成果和實務(wù)經(jīng)驗，開啟了商業(yè)保理業(yè)務(wù)規(guī)范、典型案例和風(fēng)險應(yīng)對策略的梳理工作，并以系列文章進行匯總分享，于2021年在中國法制出版社正式出版了《商業(yè)保理糾紛案件典型案例和勝訴實戰(zhàn)指南》一書。
為使商業(yè)保理從業(yè)者們更好理解商業(yè)保理業(yè)務(wù)中的諸多根本性法律問題、監(jiān)管部門在合規(guī)與監(jiān)管方面的動態(tài)與趨勢、商業(yè)保行業(yè)內(nèi)的典型業(yè)務(wù)模式和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、司法實踐中的常見爭議案件中的問題，經(jīng)過長時間的打磨和調(diào)研，我們現(xiàn)推出《商業(yè)保理法律實務(wù)系列講座》課程，以饗讀者。
面向人群
商業(yè)保理企業(yè)高級管理人員、法務(wù)人員、合規(guī)與風(fēng)控人員、律師、企業(yè)法務(wù)、商業(yè)保理企業(yè)其他從業(yè)人員、保理行業(yè)研究者、供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)關(guān)注者
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商業(yè)保理法律實務(wù)系列講座
————重要法律問題、監(jiān)管與合規(guī)、業(yè)務(wù)與產(chǎn)品、典型案例及訴訟實務(wù)
（最終以實際講授內(nèi)容為準(zhǔn)）
第一講 商業(yè)保理行業(yè)現(xiàn)狀、法律框架、監(jiān)管趨勢
1.1 基礎(chǔ)問題：保理、銀行保理、商業(yè)保理
1.2 商業(yè)保理行業(yè)現(xiàn)狀及存在的主要問題
1.3 商業(yè)保理領(lǐng)域的法律、法規(guī)及監(jiān)管規(guī)范體系
1.4 商業(yè)保理核心監(jiān)管政策的來源、導(dǎo)向和變遷
1.5 當(dāng)前商業(yè)保理的最新監(jiān)管措施、思路和趨勢
第二講 銀保監(jiān)會商業(yè)保理監(jiān)管新規(guī)205號文逐條解讀
2.1 新規(guī)下商業(yè)保理業(yè)務(wù)的基本定位
2.2 如何界定商業(yè)保理的“主業(yè)”？
2.3 商業(yè)保理公司完善“公司治理結(jié)構(gòu)”的具體要求是什么？
2.4 商業(yè)保理的核心業(yè)務(wù)范圍如何界定？
2.5 商業(yè)保理新規(guī)七條禁令逐條解析
2.6 商業(yè)保理能否嫁接P2P、資產(chǎn)公司、私募和交易所？
2.7 如何理解商業(yè)保理業(yè)務(wù)中的真實交易？
2.8 如何理解“權(quán)屬不清的應(yīng)收賬款”？
2.9 未來應(yīng)收賬款如何做商業(yè)保理？
2.10 票據(jù)保理業(yè)務(wù)的合規(guī)性及實操問題
2.11 集團企業(yè)、央企等主要做系統(tǒng)內(nèi)業(yè)務(wù)的合規(guī)性問題
2.12 各地方金融監(jiān)管局的最新規(guī)定及解讀
第三講 民法典與九民紀(jì)要對商業(yè)保理的影響
? 民法典視角下的商業(yè)保理
3.1 商業(yè)保理與債權(quán)轉(zhuǎn)讓、間接給付、虛偽意思表示問題
3.2 商業(yè)保理合同中一般條款與特殊條款的設(shè)計
3.3 “真假”應(yīng)收賬款以及權(quán)利沖突和化解
3.4 有追索權(quán)保理與無追索權(quán)保理的識別與轉(zhuǎn)化
? 九民紀(jì)要視角下的商業(yè)保理
3.5 九民紀(jì)要給商業(yè)保理帶來的機遇與挑戰(zhàn)
3.6 法定代表人越權(quán)擔(dān)保的外觀審查
3.7 應(yīng)收賬款的質(zhì)押與讓與擔(dān)保問題
3.8 股東出資加速到期與公司人格否認(rèn)
3.9 債務(wù)加入與債務(wù)轉(zhuǎn)移的認(rèn)定規(guī)則
3.10 保理服務(wù)費與變相利息的問題
3.11 名為保理實為其他關(guān)系的法律后果問題
第四講 商業(yè)保理典型產(chǎn)品和業(yè)務(wù)實操指引法律問題
4.1 確權(quán)保理的業(yè)務(wù)模式與風(fēng)險管理
4.2 訂單保理的業(yè)務(wù)模式與風(fēng)險管理
4.3 發(fā)票保理的業(yè)務(wù)模式與風(fēng)險管理
4.4 保理池融資的業(yè)務(wù)模式與風(fēng)險管理
4.5 未來應(yīng)收賬款的業(yè)務(wù)模式與風(fēng)險管理
4.6 “名為保理、實為票據(jù)”問題
4.7 “先保理、后票據(jù)”與“先票據(jù)、后保理”
4.8 票據(jù)保理收益權(quán)轉(zhuǎn)讓法律問題
4.9 監(jiān)管新規(guī)下票據(jù)保理及其出路
4.10 名為保理、實為借貸問題
4.11 基金通道業(yè)務(wù)相關(guān)問題
4.12 保理資產(chǎn)的資產(chǎn)管理計劃相關(guān)問題
第五講 商業(yè)保理企業(yè)風(fēng)險管理10大典型問題及實操應(yīng)對
5.1 商業(yè)保理公司的申請登記的基本條件
5.2 新規(guī)下商業(yè)保理公司股東資格的思辨
5.3 商業(yè)保理公司的合法融資途徑有哪些
5.4 商業(yè)保理公司跨地區(qū)運營的是與非
5.5 背靠核心企業(yè)的保理公司是否好乘涼
5.6 科技公司旗下的商業(yè)保理公司的那些事兒
5.7 國內(nèi)商業(yè)保理領(lǐng)域監(jiān)管動態(tài)知多少
5.8 商業(yè)保理合同中回購條款的設(shè)計漏洞與補丁
第六講 商業(yè)保理訴訟案件典型問題及勝訴實戰(zhàn)指南（上·下）
? 保理訴訟頻發(fā)問題
6.1 如何確定商業(yè)保理糾紛案件管轄？
6.2 應(yīng)收賬款的轉(zhuǎn)讓、登記與公示及其法律效力問題
6.3 虛假應(yīng)收賬款對商業(yè)保理合同效力的影響問題
6.4 債務(wù)人在債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書回執(zhí)蓋章的效力問題
6.5 保理商向個人發(fā)售保理資產(chǎn)理財產(chǎn)品的效力問題
6.6 保理商在保理融資款本金預(yù)扣手續(xù)費的問題問題
6.7 如何防“范虛構(gòu)交易”、“一女多嫁”、“自保自融”問題
6.8 債務(wù)人進入破產(chǎn)程序?qū)ι虡I(yè)保理合同糾紛的影響問題
6.9 商業(yè)保理合同糾紛與民間借貸合同糾紛的差異問題
? 保理訴訟中的保全與執(zhí)行問題
6.10 債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知時間晚于法院凍結(jié)應(yīng)收賬款的后果
6.11 應(yīng)收賬款的真實權(quán)利人如何能夠排除強制執(zhí)行？
6.12 保理商如何排除法院對保理專戶、保證金的強制措施？
6.13 適用民事訴訟法第225條還是第227條？
6.14 應(yīng)收賬款的執(zhí)行異議與執(zhí)行異議之訴的關(guān)聯(lián)與區(qū)別
? 保理糾紛案件中的刑民交叉問題
6.15 商業(yè)保理刑事案件中同一事實的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)？
6.16 基礎(chǔ)合同構(gòu)成詐騙犯罪，保理合同是否有效？
6.17 保理合同構(gòu)成刑事犯罪，保理合同是否有效？
6.18 商業(yè)保理領(lǐng)域的刑事犯罪與企業(yè)家保護
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聽課途徑1：小鵝通平臺
聽課途徑2：千聊平臺
李舒 律師
北京云亭律師事務(wù)所合伙人
手機：15210234077
座機：010-59449968
郵箱：lishu@yuntinglaw.com
李舒律師是云亭律師事務(wù)所合伙人。李舒律師先后在某知名上市公司擔(dān)任法律與投融資事務(wù)負(fù)責(zé)人、知名律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)律師和和高級合伙人。
李舒律師擅長處理金融（含銀行、商業(yè)保理、基金）、公司法律事務(wù)（含公司常年顧問、公司改制、股權(quán)爭議和控制權(quán)爭奪等）、商事爭議解決（含訴訟和仲裁）、強制執(zhí)行與資產(chǎn)處置、投融資、破產(chǎn)重整等領(lǐng)域的法律事務(wù)。
執(zhí)業(yè)以來，李舒律師曾為上百家中外大型金融機構(gòu)和商業(yè)企業(yè)提供法律服務(wù)，尤其擅長從實現(xiàn)委托人商業(yè)利益最大化的角度就疑難復(fù)雜案件提出整體解決方案。李舒律師在商事、金融領(lǐng)域的常年顧問和專項法律服務(wù)方面有著豐富的經(jīng)驗，尤其擅長從實現(xiàn)委托人商業(yè)利益的角度就疑難復(fù)雜法律問題和監(jiān)管合規(guī)業(yè)務(wù)整體解決方面，提出可操作的實操解決方案，參與辦理的各類法律服務(wù)及糾紛事務(wù)總金額達數(shù)百億元。
李舒律師曾為大量中外金融機構(gòu)和其他商業(yè)和金融機構(gòu)、商業(yè)企業(yè)提供了大量的法律服務(wù)，其對公司法、合同法、物權(quán)法、破產(chǎn)法、擔(dān)保法及金融相關(guān)法律問題等有長期而深入的研究，在相關(guān)領(lǐng)域也發(fā)表了諸多有理論深度和實務(wù)價值的著作和文章。近年來，李舒律師已經(jīng)出版的著作包括《商業(yè)保理法律實務(wù)——典型案例和勝訴訟實戰(zhàn)》《金融借款糾紛疑難法律問題解析》《財產(chǎn)保全與強制執(zhí)行》《公司訴訟疑難法律問題解讀》《擔(dān)保糾紛疑難問題及勝訴實戰(zhàn)指南》《公司法裁判規(guī)則解讀》《民企產(chǎn)權(quán)保護政策匯編與解讀》等著作。
